Investissements & planification financière

Pour obtenir de meilleurs rendements que les autres, il faut nécessairement faire quelque chose de différent des autres.
– Sir John Templeton (1912-2008)

Chez Groupe Financier Lacombe et Associés, nous sommes en mesure de faire progresser votre situation financière et vous aider à atteindre vos objectifs. Nous analyserons votre situation financière et serons en mesure de vous offrir les produits et services qui répondront à vos besoins actuels et futurs. Nous évoluerons avec vous à travers les différentes étapes qui vous mèneront vers votre indépendance financière

Connaissez-vous vraiment votre profil d’investisseur?
Notre expérience nous montre que vous êtes possiblement moins téméraire que vous ne le pensez. Faites réviser votre profil d’investisseur annuellement advenant des changements importants de votre situation financière ou personnelle.

Peu importe vos besoins, nous avons les produits* et les services qui conviendront à votre situation.

• REER
• CELI
• Rente de retraite
• Analyse de portefeuille
• Planification de retraite
• Planification financière par un planificateur financier

• REEE (Régime enregistré d’épargne études)
• Conseil sur la planification testamentaire
• CPG (certificat de placement garanti)
• Placement non enregistré
• Spécialiste en gestion des avoirs 

 

* Les fonds communs de placements sont distribués par l’entremise des Services en Placement PEAK.
Un placement dans l’OPC peut donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Les OPC ne sont pas garanties, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir. La responsabilité de Services en Placements PEAK se limite aux produits qu’il distribue. S’adresse aux résidents du Québec et de l’Ontario.

Mon conjoint et moi avons la plupart de nos avoirs en REER (FEER). Qu’adviendra-t-il à notre décès? 

Au premier décès le REER est transféré au conjoint survivant sans impact fiscal (roulement au conjoint).

Au 2e décès se sont les héritiers qui recevront les REER et ce sera considéré comme un décaissement, donc imposable.

Mes parents ont 65 ans et sont en bonne santé. Est-ce que je peux les assurer?

Cette possibilité, en plus d’être rassurante pour les parents, apporte une dimension d’investissement garanti dans le portefeuille de l’investisseur. Je vous invite à venir nous rencontrer afin d’évaluer cette possibilité.

Est-ce que j’aurai suffisamment d’argent pour ma retraite.

Le plus important dans cette question est de commencer tôt. Il est important d’avoir un plan clair et de le réviser annuellement.

Quels sont les principaux facteurs qui pourraient nuire à la préparation de ma retraite

1. L’inflation est le facteur le plus négligé en planification financière.
2. Le manque de discipline est également dévastateur lorsqu’on désire se bâtir un portefeuille pour la retraite.